网传,北京易宝支付公司继月初关停大量外放通道后,正式开始整顿传统pos市场,大量虚假商户,不合规商户被关停,众代理商叫苦连天,新一轮切机潮或将来临。
据悉,首批支付机构牌照续展日期即将到来。而此时,监管整肃却仍在升级。
4月19日,央行下发《非银行支付机构分类评级管理办法》,表示将对第三方支付机构进行分类评级,连续评级较差的机构将被注销支付牌照;中国支付清算协会 也制定了《非银行支付机构自律管理评价实施办法(试行)》,对第三方支付机构的考核项目包括用户管理、商户管理、资金管理、反洗钱与反恐怖融资、移动终端 管理、系统管理等六大项。
此前,国务院组织14个部委召开电视会议,将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治,为期一年。据悉,在这份统领性文件之下,共有七个分项整治子 方案,包括网络支付、P2P网贷、众筹等。今日,网上又流传出一份名为《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》的韩整治文件,文件显示,针对非银行支 付机构领域,将建立支付机构客户备付金集中存管制度,加强账户资金监测,防范资金风险。
以下近年来已经被处罚的公司:
1、2015年8月24日央行依法注销了浙江易士企业管理服务有限公司《支付业务许可证》。
2、2015年10月,央行再次出手吊销广东益民《支付业务许可证》。曾涉9亿元非法吸存被立案侦查,广东益民第三方支付牌照被摘央行注销。
3、2016年1月5日,央行注销中汇电子支付有限公司互联网支付许可,停止黑龙江、吉林、宁夏、甘肃、青海、新疆、西藏、海南、深圳、厦门、宁波、大连等12个省(区、市)的银行卡收单业务。
4、2016年1月7日零时许,央行官网在其显著位置连发两文,公告注销上海畅购的支付牌照。原因均涉及违规挪用客户备付金、伪造财务账册和业务报表等资料,欺骗、掩饰资金流向。
5、2014年因为预授权事件遭到处罚(线下收单全国范围内停止接入新商户)的八家支付公司分别为:汇付天下、易宝支付、随行付、富友、卡友、海科融通、 盛付通、捷付睿通。在2014年年底到2015年央行逐步就涉事公司的整改情况逐步开放了他们的业务。但大部分公司已经一蹶不振,至今为止没有涉及了线下 银行卡收单市场。但其中有个别公司在2015年尤其活跃,其违规行为可谓变本加厉,当然最终还是撞上央行的枪口上了。
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