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济南发P2P整改通知书 敲定存量业务合规大限

2017-06-24 11:35  来源:泉城金融卫士

为更好的推动济南市互联网金融风险专项整治清理整顿工作,强化政府与各互联网金融从业机构的有效沟通,督促其按时保质保量落实问题整改要求,市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称互金整治办),联合各县区互金整治办,于2017年6月20日,集中对各互联网金融从业机构的整改通知书实施了统一发放。

此次整改通知书的发放涉及互联网金融各领域从业机构,主要包括P2P网络借贷领域、股权众筹领域以及通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务领域。整改通知书中提到了多数从业机构都存在的行业共性问题,包括增值电信业务经营许可、实现资金的银行存管、贷款余额超限额,以及不能开展“保本保息”增信宣传等问题。通知书明确了各从业机构应在2017年8月24日前提交书面整改报告及有关材料,市互金整治办将择期对整改机构整改情况进行回访检查。

整改通知书发放的同时,市互金整治办还向各机构发放了《整改说明》,《整改说明》中要求,整改类机构应做好以下几点:

1.制定整改计划。从业机构对照整改意见书自行制定整改计划,确定整改完成期限,并逐级提交县区和市互金整治办审核。整改计划应承诺不增不合规业务;对存量不合规业务明确退出时间表,最迟应在2018年3月底前完成,经省政府批准可延迟至2018年6月底。同时,做好退出业务可能引发风险的应急预案。

2.落实整改要求。从业机构应对照整改计划,组织实施整改;整改期间每月月底前逐级向县区和市互金整治办报送整改进展情况及违法违规业务退出进度。

3.提交验收申请。从业机构整改完成后,应逐级向县区和市互金整治办提交整改落实报告和验收申请。

4.组织监管验收。市互金整治办根据从业机构提交的验收申请,组织县区互金整治办共同检查验收,对验收合格的出具验收合格意见,指导办理准入或备案登记相关事宜。对验收不合格的,纳入取缔类机构进行处理。

《整改说明》中强调,对不配合监管、拒不整改或整改后验收不合格,以及违规情节较重的,纳入取缔类机构处理。视具体情形由相关职能部门依法实施行政处罚,或按照处置非法集资、打击非法证券活动、清理整顿各类交易场所等工作机制予以查处,金融部门应停止提供金融服务,通信管理部门依法处置互联网金融网站和移动应用程序,同时加强失信、投诉和举报信息共享,坚决打击相关违法违规金融活动等。

《整改说明》中还强调了凡从事互联网金融活动,必须依法接受准入或备案管理。整改期间,从业机构存量不合规业务要逐步压降为零,不得新增不合规业务。一经发现新增不合规业务,互金整治办立即叫停并严肃处理。

发放现场,济南市及各县区互金整治办工作人员,针对各机构存在的问题和整改要求逐家对各机构开展现场答疑和政策宣讲。对一些问题较多的从业机构,进行了警示教育,提醒从业机构应树立守法经营理念,不能合规的应良性退出,保障投资人权益。通过面对面发放整改通知书,实现了与各机构的有效沟通,取得了良好的效果,绝大多数机构表示将积极严格按照整改通知书中明确的整改要求和相关制度办法落实问题整改,主动拥抱监管,早日实现合规健康发展。

补充:"泉城金融卫士"为济南市人民政府金融工作办公室(济南市地方金融监督管理局)官方微信公众号。

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