“在天力贷的借款中,数额都很庞大,艾青借走2400万元,刘明武之弟及散户有1000多万元,刘淑清借走2000多万元。”对于平台借款人情况,一位去过孝感当地的外地投资者如此说。
据了解,艾青是弘佳铸造的总经理,也是刘明武委派解决天力贷事件的代表。
“当时借款的单子签的是艾青的名字,刘明武是担保人。刘明武同时是弘佳铸造和天力贷法人,又给自己的总经理担保,这不就是刘明武自己借钱吗?”
10月21日晚7点,记者致电艾青,当记者问及目前还款进展情况时,电话那头的艾青带着明显的焦躁与不安,“现在县领导也在说这个事”,并以此为由匆忙挂断电话。刘明武被抓后,艾青本人也联系不上。
资料显示,湖北弘 佳铸造有限公司成立于2011年6月,地处孝感市远安县花灵寺镇,注册资本1000万元,法人刘明武。该公司占地面积112亩,项目总投资1.2亿元,建 设内容主要包括:4条铸锻件生产线,生产车间、仓库、办公楼、宿舍楼等。项目建成后,预计形成年产各类铸件、锻件成品1.5万吨的生产能力,生产灰口铸 件、耐磨铸钢、球磨铸钢、精密铸件(不锈钢)等四大类,预计项目建成达产后可实现销售收入1.2亿元,实现税收1200万元,提供就业岗位300余个。
10月25日,记者致电弘佳铸造,其客服告诉记者,“目前尚未投产。”
据一位实地考察弘佳铸造的投资者介绍,目前该公司只有一栋大约4层的办公楼、两栋职工住宿楼(一栋已经建设,另一栋正在建设)以及一个简单搭建的空厂房,现场大概有十余人在施工。
据该投资者称,虽然目前刘明武已经被逮捕,但他的个人资产包括房产、私家车以及其位于湖北省孝感市远安县的公司湖北弘佳铸造有限公司都未被查封。
另外,借走2000多万元的刘淑清为孝感市中宝百鑫旅游开发公司董事长,其公司属孝感当地龙头企业。据投资者称,刘淑清本人因资金链断裂已于天力贷出现兑付危机之前去公安局自首,但此信息未得到孝感市公安机关确认。
天力贷引爆P2P平台风险
“对于P2P网贷投资者来说,这个十月日子很煎熬。投了10家就有7家‘踩雷’。”一位长期从事网贷的投资者感叹。因为目前已有东方创投、川信贷、宜商贷、力合创投、华福翔等多家P2P平台爆出问题。
“在出问题的平台中,几乎无一例外采用的都是‘线下+担保’模式。”对此,拍拍贷CEO张俊直言。
实际上,天力贷平台也采用了“线上、线下相结合+担保”这种模式。
在天力贷官网,明确写着“全场100%本金、利息全保障”字样;而在其官网《网站收费规则》中,天力贷的充值方式有两种:线上在线充值和线下充值。
据一位投资者介绍,所谓的在线充值是指:天力贷客户需在天力贷官网注册宝付或国付宝的账号(类似支付宝),里面有充值、提现等项目,投资者可以将钱充入账号。
“这个账号会显示投资者在天力贷共有多少钱,投资者把钱充进去以后,金额会一直增加,但实际上投资者的钱已经被天力贷取走。至于钱的去向,投资者根本不知道。”
而线下充值则是投资者投完标以后直接将钱打到天力贷公司、刘明武本人或其妹的账号。
记者在天力贷网站上看到,5月6日以后,天力贷线下充值账户共有5个:其中天力贷公司账户一个,其他4个分别是刘明武在交行、工行、招行和建行的个人账户。
据投资者称,5月以前也有投资者将钱打至刘林的个人账户。对此,记者在10月29日致电刘林。
刘林回应,“那是刚开公司的时候,因为公司需要而办理的,我自己从没碰过这个卡,由财务部门锁在保险柜里面。谁给我打钱了、最后怎么分配了,我都不知道。而且我7月末就因为身体原因退出了天力贷的股份。”
此前,央行副行长刘士余在谈及P2P以及互联网金融的时候,曾谈到两个红线不许触碰:非法集资和变相吸收公共存款。中国小额信贷联盟理事长杜晓山指出,P2P最大的问题之一在于不能触碰此红线,而触碰这个红线的表象之一就是平台把客户的钱放在平台能够控制的账户。“这就等于形成了一个资金池。”
目前,国内P2P 大致可分为线上模式和线下模式。此前,国内最大的P2P平台宜信公司也曾因其线下模式极不透明而备受质疑:比如其首创的债权转让模式,通过债权转让的方 式,投资人将资金直接打至唐宁的个人账户;其通过拆标方式分散投资以规避集中投资风险的方法等或已涉支配投资者资金。
网贷需缴2万解冻金?民警:这是诈骗!2023-05-25 22:08
网贷5000滚成550万 “套路贷”需要从源头治理2023-05-25 22:03
人民银行整顿金融秩序 玖富等P2P信息中介严厉惩2023-05-25 22:02
“团贷网”非法集资案一审宣判2022-12-30 16:15
控制145个账户操纵8只股票赚1.4亿被罚没5.7亿2022-12-29 23:22
原油宝穿仓追踪亏95万不知还倒欠银行上百万2020-04-23 19:10
中行原油宝清算争议:一夜暴“负”谁埋单2020-04-23 19:04
央行上海总部:严禁以房产作风险抵押2020-04-23 18:48